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I piani di Allianz Global Life

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19 maggio 2023

Accordo di distribuzione con Volksbank per la polizza che garantisce fino al 93% annuo del capitale

Allianz Global Life amplia la rete di collocamento e punta a nuovi accordi per crescere in Italia nel mercato assicurativo, dopo l'arrivo del nuovo general manager della sede italiana, Renato Mendola. «La specializzazione della compagnia è legata al mondo degli investimenti e alla costruzione di prodotti con forme di garanzia innovative e questo ci ha consentito di avere una crescita rapida negli ultimi anni», spiega Mendola. La società con sede a Dublino e 100% del gruppo Allianz è attiva nel ramo Vita, con polizze unit linked, anche a capitale garantito, e prodotti di protezione (polizze temporanee caso morte). «Soltanto di recente si è deciso di aprire la distribuzione a canali esterni al gruppo di banca assicurazione e a reti di consulenti o private banker», sottolinea Mendola.

Presente in Italia dal 2008 con l'avvio della sede secondaria, le sue polizze, sette in tutto, finora sono state collocate dalle reti di Allianz e online tramite la piattaforma di gruppo Geniallife.it (dal 2015), oltre alla partnership con il broker Asfalia e nel 2019 con Banca Popolare di Puglia e Basilicata per la polizza Allianz Active4Life (collocata dalle reti Allianz dal 2016) che ora entra anche nell'offerta di Volksbank. Allianz Global Life ha infatti appena definito l'accordo con la Banca popolare dell'Alto Adige per il collocamento di questa unit linked che dà la possibilità di investire con un meccanismo di garanzia del capitale annuo (fino al 93% del controvalore delle quote rilevato alla ricorrenza annuale precedente in base al sottostante). «Active4Life permette di combinare la partecipazione alle performance dei mercati e la garanzia personalizzata del patrimonio, elementi che rispondono a uno dei bisogni più sentiti dalla clientela oggi: proteggere i propri risparmi dall'inflazione, generando rendimenti che preservino il potere di acquisto ma anche difenderli dalle oscillazioni dei mercati », spiega Mendola. Active4Life dà la possibilità di scegliere tra quattro fondi flessibili gestiti da Allianz Global Investors (società digestione del gruppo Allianz) con riversi livelli di rischio, «a cui corrispondono altrettanti livelli di garanzia annuale, ovvero il 93%, 92%, 90% o 85%, beneficiando dei rialzi in caso di andamento positivo dei mercati, e allo stesso tempo preservando il capitale nelle fasi più complesse », aggiunge Mendola. Inoltre, grazie a un meccanismo ad hoc, «la garanzia sul capitale non è implementata vincolando le scelte di gestione del fondo, ma è offerta come opzione svincolata e aggiuntiva lasciando libertà al gestore di perseguire la sua strategia. In pratica la garanzia è indipendente dall'investimento, non influisce con l'asset allocation del fondo sottostante. Ed è opzionale quindi personalizzata», spiega Mendola. 11 sottoscrittore decise, di anno in anno, se pagare il premio che copre appunto il rischio di perdita del capitale. «Anche sulla linea azionaria riusciamo a dare una garanzia sull'85% del capitale», osserva Mendola. I costi? Caricamento del 3% azzerabile, commissione di gestione annua dell'1,65%, più il costo della garanzia opzionale dallo 0,9 all'1,05%. La società ha masse per 5,5 miliardi di euro e nel 2022 ha raccolto premi per 663 milioni. «Puntiamo a rafforzarci sul mercato italiano con la creazione di nuovi prodotti e nuovi accordi di distribuzione, siamo già in trattative con diverse realtà», conclude Mendola. 

 

 

Articolo di Milano Finanza del 13.05.2023